隨州市住房公積金中心2023年度部門決算

目?錄

第一部分 ?隨州市住房公積金中心概況

一、部門主要職責

二、機構設置情況

第二部分 ?隨州市住房公積金中心2023年度部門決算表

一、收入支出決算總表

二、收入決算表

三、支出決算表

四、財政撥款收入支出決算總表

五、一般公共預算財政撥款支出決算表

六、一般公共預算財政撥款基本支出決算明細表

七、政府性基金預算財政撥款收入支出決算表

八、國有資本經營預算財政撥款支出決算表

九、財政撥款“三公”經費支出決算表

第三部分 ?隨州市住房公積金中心2023年度部門決算情況說明

一、收入支出決算總體情況說明

二、收入決算情況說明

三、支出決算情況說明

四、財政撥款收入支出決算總體情況說明

五、一般公共預算財政撥款支出決算情況說明

六、一般公共預算財政撥款基本支出決算情況說明

七、政府性基金預算財政撥款收入支出決算情況說明

八、國有資本經營預算財政撥款支出決算情況說明

九、財政撥款“三公”經費支出決算情況說明

十、機關運行經費支出說明

十一、政府采購支出說明

十二、國有資產占用情況說明

十三、預算績效情況說明

十四、專項支出、轉移支付支出情況說明

第四部分 ?其他需要說明的情況

第五部分 ?名詞解釋

第六部分??附件

第一部分?隨州市住房公積金中心概況

一、部門主要職責

隨州市住房公積金中心承擔住房公積金管理的運作職責。負責編制、執(zhí)行住房公積金的歸集、使用計劃;記載職工住房公積金的繳存、提取、使用等情況;負責住房公積金的核算;審批住房公積金提取、使用;負責住房公積金的保值與歸還;編制住房公積金歸集、使用計劃情況的報告;承辦市住房公積金管委會決定的其他事項。

二、機構設置情況

從單位構成看，隨州市住房公積金中心部門決算由實行獨立核算的隨州市住房公積金中心本級決算和0個下屬單位決算組成。隨州市住房公積金中心為隨州市人民政府直屬的、不以營利為目的的公益二類正處級事業(yè)單位，設綜合科、財務會計科、歸集執(zhí)法科、貸款管理科、內審稽核科、信息管理科、中心直屬營業(yè)部、廣水辦事處和隨縣辦事處9個內設機構。年末實有人數48人，其中在職人員41人，退休人員7人。

納入隨州市住房公積金中心2023年度部門決算編制范圍的二級預算單位包括:

1.隨州市住房公積金中心(本級)

第二部分??2023年度部門決算表

一、收入支出決算總表

二、收入決算表

三、支出決算表

四、財政撥款收入支出決算總表

五、一般公共預算財政撥款支出決算表

六、一般公共預算財政撥款基本支出決算明細表

?

七、政府性基金預算財政撥款收入支出決算表

本單位當年無政府性基金預算財政撥款收入支出。

八、國有資本經營預算財政撥款支出決算表

本單位本年度無國有資本經營預算財政撥款支出

九、財政撥款“三公”經費支出決算表

第三部分?2023年度部門決算情況說明

一、收入支出決算總體情況說明

2023年度收、支總計均為1309.02萬元。與2022年度相比，收、支總計各增加215.13萬元，增長19.7%，主要原因:一是相比去年同期，增加了中心隨縣辦事處裝修及信息化建設等項目，使得項目經費支出有所增長;二是工資、社保政策及人員的變動，使得人員經費有所增長。

圖1:收、支決算總計變動情況

二、收入決算情況說明

2023年度收入合計1309.02萬元，與2022年度相比，收入合計增加215.13萬元，增長19.7%。其中:財政撥款收入1309.02萬元，占本年收入100%;上級補助收入0萬元，占本年收入0%;事業(yè)收入0萬元，占本年收入0%;經營收入0萬元，占本年收入0%;附屬單位上繳收入0萬元，占本年收入0%;其他收入0萬元，占本年收入0%。

圖2:收入決算結構

三、支出決算情況說明

2023年度支出合計1309.02萬元，與2022年度相比，支出合計增加215.13萬元，增長19.7%。其中:基本支出671.81萬元，占本年支出51.3%;項目支出637.21萬元，占本年支出48.7%;上繳上級支出0萬元，占本年支出0%;經營支出0萬元，占本年支出0%;對附屬單位補助支出0萬元，占本年支出0%。

圖3:支出決算結構

四、財政撥款收入支出決算總體情況說明

2023年度財政撥款收、支總計均為1309.02萬元。與2022年度相比，財政撥款收、支總計各增加215.5萬元，增長19.7%。主要原因:一是相比去年同期，增加了中心隨縣辦事處裝修及信息化建設等項目，使得項目經費支出有所增長;二是工資、社保政策及人員的變動，使得人員經費有所增長。

2023年度財政撥款收入中，一般公共預算財政撥款收入1309.02萬元，比2022年度決算數增加215.5萬元。增加主要原因:一是相比去年同期，增加了中心隨縣辦事處裝修及信息化建設等項目，使得項目經費支出有所增長;二是工資、社保政策及人員的變動，使得人員經費有所增長。政府性基金預算財政撥款收入0萬元，比2022年度決算數增加0萬元。國有資本經營預算財政撥款收入0萬元，比2022年度決算數增加0萬元。

圖4:財政撥款收、支決算總計變動情況

五、一般公共預算財政撥款支出決算情況說明

(一)一般公共預算財政撥款支出決算總體情況。

2023年度一般公共預算財政撥款支出1309.02萬元，占本年支出合計的100%。與2022年度相比，一般公共預算財政撥款支出增加215.5萬元，增長19.7%。主要原因:一是相比去年同期，增加了中心隨縣辦事處裝修及信息化建設等項目，使得項目經費支出有所增長;二是工資、社保政策及人員的變動，使得人員經費有所增長。

(二)一般公共預算財政撥款支出決算結構情況。

2023年度一般公共預算財政撥款支出1309.02萬元，主要用于以下方面:

1.社會保障和就業(yè)支出(類)59.89萬元，占4.6%。主要是用于繳納養(yǎng)老保險、職業(yè)年金等。

2.衛(wèi)生健康支出(類)14.76萬元，占1.1%。主要是用于醫(yī)療保險。

3.住房保障支出(類)1234.37萬元，占94.3%。主要是用于單位基本人員、日常費用及項目支出。

(三)一般公共預算財政撥款支出決算具體情況

2023年度一般公共預算財政撥款支出年初預算為1444.71萬元，支出決算為1309.02萬元，完成年初預算的90.6%。其中:

1.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)事業(yè)單位離退休(項)。年初預算為16.06萬元，支出決算為16.06萬元，完成年初預算的100%，支出決算數與年初預算數一致。

2.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)機關事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險繳費支出(項)。年初預算為29.72萬元，支出決算為29.72萬元，完成年初預算的100%，支出決算數與年初預算數一致。

3.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)機關事業(yè)單位職業(yè)年金繳費支出(項)。年初預算為14.86萬元，支出決算為14.11萬元，完成年初預算的95%。

4.衛(wèi)生健康支出(類)行政事業(yè)單位醫(yī)療(款)事業(yè)單位醫(yī)療(項)。年初預算為14.76萬元，支出決算為14.76萬元，完成年初預算的100%，支出決算數與年初預算數一致。

5.住房保障支出(類)住房改革支出(款)住房公積金(項)。年初預算為21.95萬元，支出決算為21.95萬元，完成年初預算的100%，支出決算數與年初預算數一致。

6.住房保障支出(類)住房改革支出(款)提租補貼(項)。年初預算為4.61萬元，支出決算為4.61萬元，完成年初預算的100%，支出決算數與年初預算數一致。

7.住房保障支出(類)城鄉(xiāng)社區(qū)住宅(款)住房公積金管理(項)。年初預算為1342.76萬元，支出決算為1207.81萬元，完成年初預算的89.9%，支出決算數小于年初預算數，主要原因:單位嚴格貫徹落實過緊日子的要求，充分壓減各類經費支出。

六、一般公共預算財政撥款基本支出決算情況說明

2023年度一般公共預算財政撥款基本支出671.81萬元，其中:

人員經費594.09萬元，主要包括:基本工資116.01萬元、津貼補貼18.74萬元、獎金105.65萬元、績效工資46.34萬元、機關事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險繳費46.11萬元、職業(yè)年金繳費24.36萬元、職工基本醫(yī)療保險繳費21.09萬元、其他社會保障繳費1.68萬元、住房公積金46.96萬元、其他工資福利支出135.85萬元、退休費13.72萬元、生活補助15.24萬元、醫(yī)療費補助2.34萬元。

公用經費77.72萬元，主要包括:辦公費4.85萬元、郵電費1.4萬元、差旅費15.63萬元、維修(護)費1.56萬元、公務接待費0.35萬元、勞務費0.02萬元、工會經費11.52萬元、福利費22.68萬元、公務用車運行維護費2.67萬元、其他交通費用13.87萬元、其他商品和服務支出1.32萬元、辦公設備購置1.85萬元。

七、政府性基金預算財政撥款收入支出決算情況說明

本單位當年無政府性基金預算財政撥款收入支出。

八、國有資本經營預算財政撥款支出決算情況說明

本單位當年無國有資本經營預算財政撥款支出。

九、財政撥款“三公”經費支出決算情況說明

(一)“三公”經費財政撥款支出決算總體情況說明

2023年度“三公”經費財政撥款支出全年預算為5.5萬元，支出決算為3.02萬元，完成全年預算的54.9%。較上年增加0.23萬元，增長8.2%。決算數小于全年預算數的主要原因:嚴格落實過緊日子要求，節(jié)約經費開支。決算數較上年增加的主要原因:一是省內其他公積金中心與我中心學習交流頻次有所增加;二是公車使用頻次較高，運維費用增加。

(二)“三公”經費財政撥款支出決算具體情況說明

1.因公出國(境)費全年預算為0萬元，支出決算為0萬元，完成全年預算的0%。較上年增加0萬元，增長0%。決算數與全年預算數一致的主要原因:嚴格按照預算執(zhí)行。決算數較上年無變化。

全年支出涉及出國(境)團組0個，累計0人次，主要用于開展以下工作:無。

2.公務用車購置及運行費全年預算為4.6萬元，支出決算為2.67萬元，完成全年預算的58%;較上年增加0.08萬元，增長3.1%。決算數小于全年預算數的主要原因:嚴格控制，節(jié)約開支。決算數較上年增加的主要原因:一是因公出差較多，導致公車燃油費增加;二是公車使用時間長，車輛老化，維修費增加。其中:

(1)公務用車購置費支出0萬元，主要是無公務用車購置需求。本年度購置(更新)公務用車0輛。

(2)公務用車運行費支出2.67萬元，主要用于公車燃油費及維修費。截至2023年12月31日，開支財政撥款的公務用車保有量為2輛。

3.公務接待費全年預算為0.9萬元，支出決算為0.35萬元，完成全年預算的38.9%，較上年增加0.15萬元，增長75%。決算數小于全年預算數的主要原因:嚴格控制，節(jié)約開支。其中:

外賓接待支出0萬元，主要是未開展外賓接待工作。2023年共接待來訪團組0個，0人次(不包括陪同人員)。主要是無外賓來訪對象。

國內公務接待支出0.35萬元，接待對象主要是省內其他市州公積金中心，主要是開展公積金中心業(yè)務方面的學習交流。2023年共接待國內來訪團組5個，44人次(不包括陪同人員)。

十、機關運行經費支出說明

本部門2023年度機關運行經費支出0萬元(與部門決算中行政單位和參照公務員法管理事業(yè)單位財政撥款基本支出中公用經費之和一致)，比年初預算數(或者上年決算數)增加0萬元，增長0%。主要原因是:本單位為事業(yè)單位，無機關運行經費支出。

十一、政府采購支出說明

本部門2023年度政府采購支出總額278.39萬元，其中:政府采購貨物支出5.81萬元、政府采購工程支出31.35萬元、政府采購服務支出241.23萬元。授予中小企業(yè)合同金額134.49萬元，占政府采購支出總額的48.3%，其中:授予小微企業(yè)合同金額134.49萬元，占授予中小企業(yè)合同金額的100%;貨物采購授予中小企業(yè)合同金額占貨物支出金額的100%，工程采購授予中小企業(yè)合同金額占工程支出金額的100%，服務采購授予中小企業(yè)合同金額占服務支出金額的40.3%。

十二、國有資產占用情況說明

截至2023年12月31日，部門共有車輛2輛，其中，副區(qū)級及以上領導干部用車0輛、主要負責人用車0輛、機要通信用車0輛、應急保障用車1輛、執(zhí)法執(zhí)勤用車1輛、特種專業(yè)技術用車0輛、離退休干部服務用車0輛、其他用車0輛，單位價值100萬元以上專用設備0臺。

十三、預算績效情況說明

(一)預算績效管理工作開展情況

根據預算績效管理要求，本部門組織對2023年度一般公共預算項目支出全面開展績效自評，共涉及項目6個，資金637.21萬元，占一般公共預算項目支出總額的100%。從評價情況來看，我單位整體績效執(zhí)行情況良好，實現了公積金制度覆蓋面進一步擴大，資金安全運營能力進一步增強，公積金服務效能進一步提高，營商環(huán)境進一步優(yōu)化，各項績效目標任務如期實現，經濟效益和社會效益都取得了顯著成果，為促進我市住房公積金事業(yè)高質量發(fā)展創(chuàng)造了良好環(huán)境。

組織開展部門整體支出績效評價，評價情況來看，2023年部門預算支出總額1444.71萬元，實際支出總額1309.02萬元，預算執(zhí)行率90.6%，整體預算執(zhí)行情況較好。2023年在中心全體干部職工的共同努力下，圓滿完成了各項工作任務和目標。一是全年公積金主要業(yè)務指標全面超額完成。2023年，全市新增開戶繳存職工12373人，占市政府年度目標任務5000人的247.5%;新增歸集住房公積金18.73億元，占市政府年度目標任務14億元的133.8%;共辦理住房公積金貸款10.29億元，占市政府年度目標任務6億元的171.5%;實現住房公積金增值收益8688萬元，占市政府年度目標任務6000萬元的144.8%。二是聚焦新市民、青年人住房需求，大力推行靈活就業(yè)人員住房公積金繳存使用。在全省率先推行靈活就業(yè)人員住房公積金繳存補貼辦法，支持靈活就業(yè)人員網上“靈活繳”、網上“自由提”。出臺實施《隨州市靈活就業(yè)人員住房公積金繳存使用實施辦法》，靈活就業(yè)人員凡未辦理住房公積金貸款業(yè)務的，對其賬戶內存儲時間滿一年的資金部分，給予一定比例的繳存利息補貼，從政策上鼓勵和引導靈活就業(yè)人員參與到住房公積金制度中來，讓公積金制度惠及到全社會就業(yè)群體。三是聚焦房住不炒，全力支持剛性和改善性住房需求。堅決貫徹“房住不炒”、“租購并舉”方針，突出解決新市民、青年人住房需求，加大對剛性和改善性住房消費支持力度，促進房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展和良性循環(huán)。積極響應我市多項惠民政策，不斷提高住房公積金使用效率，取得積極效果。明確“七條”放寬住房公積金提取、貸款使用的政策措施，大力推行“商轉公”貸款，最大限度發(fā)揮公積金作用，減輕繳存職工貸款利息負擔。四是聚焦風險防控，全力做好逾期貸款清收工作。一直以來，針對個貸逾期率過高問題，我們高度重視，采取過硬措施，切實加強逾貸清收工作。按照省住建廳《工作提示》、《關于加快推進住建部住房公積金監(jiān)管司調研組反饋問題整改工作的通知》要求，把逾期貸款清收工作作為全年工作的重中之重，開展逾期貸款清收專項行動，集中力量、集中精力、全員上陣、全力以赴，本著“分類處理、分步解決、一戶一策、綜合施策”原則，對逾期3期及以上的經多次催繳拒不還款的，采取向開發(fā)商發(fā)函要求代償，向人民法院提起訴訟等強力措施，加強清收，最大限度壓降逾期率，貸款逾期率由1.8‰降至0.3‰。五是聚焦優(yōu)化營商環(huán)境，持續(xù)改進住房公積金服務。2023年，按照住建部、省住建廳的工作要求，持續(xù)深入開展“惠民公積金、服務暖人心”住房公積金系統(tǒng)服務提升三年行動，一方面，推行“一事聯辦”成效顯著，加快對接全省數據共享平臺，另一方面，建立法院查凍網上協助執(zhí)行機制，不斷提升服務效能，優(yōu)化營商環(huán)境，增強企業(yè)和職工群眾的獲得感和滿意度。

(二)部門決算中項目績效自評結果

1、“住房公積金業(yè)務支出”項目績效自評綜述:項目全年預算數為181.2萬元，執(zhí)行數為157.05萬元，完成預算86.7%。主要產出和效益:一是全年新增公積金繳存人數、歸集額、貸款發(fā)放額、增值收益等業(yè)務指標全面超過預期績效指標;二是公積金業(yè)務辦理效率和服務水平有較大提升，服務對象滿意度達到98%以上。發(fā)現的問題及原因:預算的執(zhí)行率還有待進一步提升。該項目是屬于常年性運轉項目，項目的經費多少是隨著公積金業(yè)務量的增減變動而變動，故在年初無法精準確定，為保證中心公積金業(yè)務正常運轉，只能在年初預留一部分不可預見的經費，用于應對一些無法預估的各項支出。下一步改進措施:結合近幾年的預算執(zhí)行情況，加強對預算執(zhí)行情況的深入研究，分析把握預算執(zhí)行中出現的問題，予以逐條解決，科學細化預算編制工作，進一步提高預算編制的科學性、嚴謹性和可控性。

2、住房公積金業(yè)務大廳運維費項目績效自評綜述:項目全年預算數為57.5萬元，執(zhí)行數為52.51萬元，完成預算91.3%。主要產出和效益:保障單位各網點大廳業(yè)務運轉正常，為繳存職工提供溫馨、舒適的辦事環(huán)境，以及高水平的公積金服務。發(fā)現的問題及原因:預算的執(zhí)行率還有待進一步提升。主要是由于該項目屬于公積金營業(yè)大廳的運維項目，需應對當期發(fā)生的不可預見的相關支出。下一步改進措施:加強對公積金運維項目的深入了解，把握公積金大廳及業(yè)務運轉狀態(tài)，科學細化預算編制工作。

3、信息網絡系統(tǒng)及綜合服務平臺運行維護費項目績效自評綜述:項目全年預算數為179萬元，執(zhí)行數為146.67萬元，完成預算81.9%。主要產出和效益:一方面，保障中心公積金信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運轉;另一方面，針對各項新的政策及時調整公積金系統(tǒng)，對出現的系統(tǒng)問題能及時處理，提升用戶滿意度。發(fā)現的問題及原因:項目預算與實際存在一定差異。主要原因是預算編制精細度有待加強，對項目支出的進度監(jiān)控不夠及時。下一步改進措施:一是加強與各個科室的溝通交流，定期關注項目實施進度，進一步保障項目實施進度和質量;二是細化預算編制工作，嚴格按照預算編制的相關制度和要求進行預算編制，進一步提高預算編制的科學性、嚴謹性和可控性。

4、信息安全升級項目績效自評綜述:項目全年預算數為150萬元，執(zhí)行數為148.13萬元，完成預算98.8%。主要產出和效益:一是強化了數據庫自主可靠水平，信息系統(tǒng)的安全性得到有效提升，未出現任何嚴重安全攻擊事故，未產生任何相關惡劣影響。二是實現數據庫管理系統(tǒng)及數據庫服務器更新替代，主備數據庫自動切換時間能夠在極短時間內完成，數據的實時備份降低了數據丟失的風險，進一步提升數據的安全性。發(fā)現的問題及原因:項目啟動時間晚于預定計劃，導致影響項目進度。下一步改進措施:加強對各項目的動態(tài)監(jiān)控力度，定期查看項目推進情況，督促承建單位按照既定時間完成進度。

5、一事聯辦接口構建項目績效自評綜述:項目全年預算數為70萬元，執(zhí)行數為65.9萬元，完成預算94.1%。主要產出和效益:一事聯辦平臺開發(fā)接口完成率100%，超過原有預期，通過一事聯辦接口構建的完成，自由職業(yè)者貼息辦理筆數達到159筆，占年初目標值的176%;開戶辦理筆數達2339筆，占年初目標值的146%;繳存額實際完成值2764.52萬元，占年初目標值的276%，進一步擴大了公積金歸集面。發(fā)現的問題及原因:一是自由職業(yè)者的開戶網辦率未達到年初預期水平，自由職業(yè)者開戶網辦率年初目標值70%，實際完成值61.9%;二是預算的執(zhí)行率還有待進一步提升。一是我市自由職業(yè)者網上開戶業(yè)務開展時間較短，相當一部分自由職業(yè)者對網上開戶業(yè)務了解不夠，從而導致網上開戶率未達標;二是在預算編制的過程中，由于與項目歸口科室溝通不到位，導致對項目具體實施環(huán)節(jié)深入了解不夠，預留了較多的項目資金。下一步改進措施:一是中心將加大對自由職業(yè)者網上開戶業(yè)務的宣傳力度，通過中心網站、微信公眾號等多種渠道進行全面宣傳，讓更多的自由職業(yè)者了解該業(yè)務，提升自由者網辦率;二是加強與項目歸口科室的溝通了解，提高項目計劃的精確度。

6、隨縣辦事處業(yè)務用房室內裝修及配套項目績效自評綜述:項目全年預算數為85萬元，執(zhí)行數為66.95萬元，完成預算78.8%。主要產出和效益:隨著隨縣辦事處裝修完畢，給隨縣公積金辦理群眾提供了舒適的環(huán)境。發(fā)現的問題及原因:預算的執(zhí)行率還有待進一步提升。該項目是屬于一次性項目，項目的經費測算只能根據工程造價評估公司及對口科室提供的粗略估算數據來確定，為保證項目順利開展，只能在年初預留一部分不可預見的經費，用于應對一些無法預估的各項支出。下一步改進措施:首先加強與項目歸口科室的溝通了解，并要求項目歸口科室預先制定項目實施計劃，精確測算項目實施的所需資金;其次加強對類似項目的研究，吸收經驗，提高項目預算編制的精細度。

(三)績效評價結果應用情況。

至部門決算公開時已經應用的情況如下:

一是科學謀劃目標，做好全過程預算績效管理。堅持以績效目標為工作出發(fā)點和落腳點，將績效作為第一標尺來謀劃項目，實現“花錢”和“問效”相統(tǒng)一，不斷提高績效目標編制質量。在項目預算執(zhí)行上，持續(xù)以中心績效考核為抓手，常態(tài)化開展績效監(jiān)控，對照項目拉清單、倒排計劃，緊盯難點形成合力，千方百計保安全、抓質量、促進度，切實提升財政預算經費使用效益。

二是以結果為導向。將預算績效管理融入到全中心的日常工作中，切實發(fā)揮預算績效管理的作用。通過組織學習，提高單位人員對預算績效管理的認識;強化部門預算約束，科學合理編制項目預算;圍繞中心整體的運行成本、管理效率、社會效益和服務對象滿意度等方面開展績效評價，及時發(fā)現短板不足，將預算績效評價結果作為住房公積金政策調整、預算安排和改進管理的重要依據。

至部門決算公開時還未應用的情況:

一是堅持系統(tǒng)思維，建立健全預算績效管理工作機制。通過年初制訂計劃明確分工，強化預算績效制度建設，保證績效管理工作有規(guī)可循、有章可依，在中心上下打造全鏈條的預算績效管理理念，持續(xù)改善預算績效管理生態(tài)。

二是加強內控管理，嚴查內控管理中存在的風險隱患，嚴格按照內控管理的相關規(guī)定和要求，在今后項目中規(guī)范合同簽訂，確保合同內容完整，要素齊全，法律引用規(guī)范;加強財務和資產管理，嚴肅財經紀律，按照財經法律法規(guī)和規(guī)章制度，嚴把支出關口，努力降低行政運行成本，大力壓減一般性支出，切實削減低效無效支出，進一步加強內部控制體系建設，提升單位內部治理水平。

十四、財政專項支出、專項轉移支付支出情況

第四部分?其他需要說明的情況

本單位當年無其它需要說明的情況。

第五部分?名詞解釋

(一)一般公共預算財政撥款收入:指省級財政一般公共預算當年撥付的資金。

(二)政府性基金預算財政撥款收入:指省級財政政府性基金預算當年撥付的資金。

(三)國有資本經營預算財政撥款收入:指省級財政國有資本經營預算當年撥付的資金。

(四)上級補助收入:指從事業(yè)單位主管部門和上級單位取得的非財政補助收入。

(五)事業(yè)收入:指事業(yè)單位開展專業(yè)業(yè)務活動及其輔助活動取得的收入。

(六)經營收入:指事業(yè)單位在專業(yè)業(yè)務活動及其輔助活動之外開展非獨立核算經營活動取得的收入。

(七)其他收入:指單位取得的除上述“一般公共預算財政撥款收入”、“政府性基金預算財政撥款收入”、“國有資本經營預算財政撥款收入”、“上級補助收入”、“事業(yè)收入”、“經營收入”等收入以外的各項收入。

(八)使用非財政撥款結余和專用結余:指事業(yè)單位按照預算管理要求使用非財政撥款結余彌補收支差額的金額，以及使用專用結余安排支出的金額。

(九)年初結轉和結余:指單位以前年度尚未完成、結轉到本年仍按原規(guī)定用途繼續(xù)使用的資金，或項目已完成等產生的結余資金。

(十)本部門使用的支出功能分類科目(到項級)

1.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)事業(yè)單位離退休(項)。反映事業(yè)單位開支的離退休經費。(2080502)

2.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)機關事業(yè)單位基本養(yǎng)老保險繳費支出(項)。反映機關事業(yè)單位實施養(yǎng)老保險制度由單位繳納的基本養(yǎng)老保險費支出。(2080505)

3.社會保障和就業(yè)支出(類)行政事業(yè)單位養(yǎng)老支出(款)機關事業(yè)單位職業(yè)年金繳費支出(項)。反映機關事業(yè)單位實施養(yǎng)老保險制度由單位實際繳納的職業(yè)年金支出。(2080506)

4.衛(wèi)生健康支出(類)行政事業(yè)單位醫(yī)療(款)事業(yè)單位醫(yī)療(項)。反映財政部門安排的事業(yè)單位基本醫(yī)療保險繳費經費，未參加醫(yī)療保險的事業(yè)單位的公費醫(yī)療經費，按國家規(guī)定享受離休人員待遇的醫(yī)療經費。(2101102)

5.住房保障支出(類)住房改革支出(款)住房公積金(項)。反映行政事業(yè)單位按人力資源和社會保障部、財政部規(guī)定的基本工資和津貼補貼以及規(guī)定比例為職工繳納的住房公積金。(2210201)

6.住房保障支出(類)住房改革支出(款)提租補貼(項)。反映按房改政策規(guī)定的標準，行政事業(yè)單位向職工(含離退休人員)發(fā)放的租金補貼。(2210202)

7.住房保障支出(類)城鄉(xiāng)社區(qū)住宅(款)住房公積金管理(項)。反映經財政部門批準用于住房公積金管理機構的管理費用支出。(2210302)

(十一)結余分配:指事業(yè)單位按照會計制度規(guī)定繳納的企業(yè)所得稅、提取的專用結余以及轉入非財政撥款結余的金額等。

(十二)年末結轉和結余:指單位按有關規(guī)定結轉到下年或以后年度繼續(xù)使用的資金，或項目已完成等產生的結余資金。

(十三)基本支出:指為保障機構正常運轉、完成日常工作任務而發(fā)生的人員支出和公用支出。

(十四)項目支出:指在基本支出之外為完成特定行政任務或事業(yè)發(fā)展目標所發(fā)生的支出。

(十五)經營支出:指事業(yè)單位在專業(yè)活動及輔助活動之外開展非獨立核算經營活動發(fā)生的支出。

(十六)“三公”經費:納入省級財政預決算管理的“三公”經費，是指省直部門用財政撥款安排的因公出國(境)費、公務用車購置及運行費和公務接待費。其中，因公出國(境)費反映單位公務出國(境)的國際旅費、國外城市間交通費、住宿費、伙食費、培訓費、公雜費等支出;公務用車購置及運行費反映單位公務用車購置支出(含車輛購置稅、牌照費)及燃料費、維修費、過橋過路費、保險費、安全獎勵費用等支出;公務接待費反映單位按規(guī)定開支的各類公務接待(含外賓接待)費用。

(十七)機關運行經費:指為保障行政單位(包括參照公務員法管理的事業(yè)單位)運行用于購買貨物和服務的各項資金，包括辦公費、印刷費、郵電費、差旅費、會議費、福利費、日常維修費、專用材料及一般設備購置費、辦公用房水電費、辦公用房取暖費、辦公用房物業(yè)管理費、公務用車運行維護費以及其他費用。

第六部分??附件

一、2023年度隨州市住房公積金中心整體績效評價報告

根據《市財政局關于開展2023年度市級部門績效自評工作的通知》，中心根據工作職能，結合單位整體支出的實際情況，在財政局的指導下，嚴格按照預算績效管理的規(guī)定，對2023年度隨州市住房公積金中心整體支出進行了全面自評，現將有關情況報告如下:

(一)自評得分情況

部門整體績效自評得分:99.74分

(二)部門整體績效目標完成情況

1.從運行成本、管理效率、履職效能、社會效應、可持續(xù)發(fā)展能力和滿意度維度，簡要分析完成的績效目標和未完成的績效目標。

中心2023年部門整體績效目標完成情況良好，具體情況如下:

(1)從運行成本總體情況來看，中心的各項運行成本控制有力，人員經費、公用經費、項目經費等方面都低于年初預期，“過緊日子”要求落實到位。從績效目標完成情況來看，公用經費控制、在職人員控制、項目支出成本控制等績效目標，均全面實現，無一項未完成的績效目標。

(2)從管理效率總體情況來看，中心的管理效率整體較高。根據國家、省委省政府、市委市政府的安排部署，制定了符合自身發(fā)展需要的中長期規(guī)劃和工作計劃，科學合理地編制預算，嚴格按照預算實施各個項目，定期對項目實施情況進行監(jiān)控管理，有序推進我市公積金事業(yè)高質量發(fā)展。從績效目標完成情況來看，戰(zhàn)略管理、預算編制、績效管理、資產管理、財務管理等績效目標均已完成，只有預算執(zhí)行目標未達到年初目標，主要是預算執(zhí)行率為90.6%、政府采購執(zhí)行率95.3%，均未達到100%，產生偏差的原因主要是，年初預算無法精準預測所有支出的具體金額，為保障公積金業(yè)務工作的正常運轉，只能在年初預算中預留一部分無可預見的資金，從而導致執(zhí)行率無法達到100%。

(3)從履職效能總體情況來看，本年度履職效能較好，年初制定的各項業(yè)務指標均能超額完成，無未完成的績效目標。其中:新增公積金繳存人數12373人，占目標任務5000人的247.5%;新增公積金歸集額18.73億元，占目標任務14億元的133.8%;新增公積金提取額13.04億元，占目標任務6億元的217.3%;新增公積金貸款額10.29億元，占目標任務6億元的171.5%。

(4)從社會效應總體情況來看，本年度中心實現了較好的經濟效益，全年實現公積金增值收益8688萬元，超過年初目標6000萬元。

(5)從可持續(xù)發(fā)展能力總體情況來看，本年度中心在體制機制改革、人才培養(yǎng)、科技支撐等方面取得了顯著成效，各項績效目標均達到預期目標，特別是信息化建設，近幾年始終在全省處于前列。

(6)從滿意度總體情況來看，服務對象及相關部門對我中心的滿意度始終處于高水平，達到了98%以上。主要原因是，近年來，中心堅決貫徹“房住不炒”、“租購并舉”方針，突出解決新市民、青年人住房需求，通過調整優(yōu)化多項惠民政策，放寬住房公積金提取、貸款使用的政策措施，減輕貸款職工的還款壓力，最大限度發(fā)揮公積金作用，因此，獲得全市繳存職工及上級部門的一致好評。2023年，中心廣水辦事處獲評2023年度全省住建系統(tǒng)“表現突出單位”，中心直屬營業(yè)部晏子云同志被評選為2023年度湖北省“最美公積金人”。

2.從績效創(chuàng)新型指標維度，簡要分析創(chuàng)新型指標的完成情況及占比。

從績效創(chuàng)新型指標來看，本年度績效創(chuàng)新型指標主要體現在核心業(yè)務產出指標和經濟效益指標，占比分別為40%、20%，具體情況:在核心業(yè)務產出方面，新增公積金繳存人數12373人，占目標任務5000人的247.5%;新增公積金歸集額18.73億元，占目標任務14億元的133.8%;新增公積金提取額13.04億元，占目標任務6億元的217.3%;新增公積金貸款額10.29億元，占目標任務6億元的171.5%，各項核心業(yè)務產出情況表現優(yōu)秀，全面超額完成年初目標任務。在經濟效益方面，全年實現公積金增值收益8688萬元，全面超過年初目標6000萬元。

(三)主要成效、存在的突出問題和原因

1、主要成效

2023年，隨州市住房公積金中心認真落實黨中央、國務院決策部署和省委省政府、市委市政府工作要求，堅持穩(wěn)中求進總基調，積極服務大局全局，在制度擴面、資金使用、風險防控、管理服務、黨的建設等各方面工作取得明顯成效，各項業(yè)務指標、工作目標均已實現。一是2023年主要業(yè)務指標全面完成。全年新增公積金繳存人數12373人，占目標任務5000人的247.5%;全年新增公積金歸集額18.73億元，占目標任務14億元的133.8%;全年新增公積金提取額13.04億元，占目標任務6億元的217.3%;全年新增公積金貸款額10.29億元，占目標任務6億元的171.5%;全年實現公積金增值收益8688萬元，占目標任務6000萬元的144.8%。二是聚焦新市民、青年人住房需求，大力推行靈活就業(yè)人員住房公積金繳存使用。在全省率先推行靈活就業(yè)人員住房公積金繳存補貼辦法，支持靈活就業(yè)人員網上“靈活繳”、網上“自由提”。出臺實施《隨州市靈活就業(yè)人員住房公積金繳存使用實施辦法》，靈活就業(yè)人員凡未辦理住房公積金貸款業(yè)務的，對其賬戶內存儲時間滿一年的資金部分，給予一定比例的繳存利息補貼，從政策上鼓勵和引導靈活就業(yè)人員參與到住房公積金制度中來，讓公積金制度惠及到全社會就業(yè)群體。2023年11月27日，省住建廳印發(fā)《關于靈活就業(yè)人員參加住房公積金制度典型經驗(第一批)的通知》，我市做法被作為典型經驗推廣。三是聚焦房住不炒，全力支持剛性和改善性住房需求。堅決貫徹“房住不炒”、“租購并舉”方針，突出解決新市民、青年人住房需求，加大對剛性和改善性住房消費支持力度，促進房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展和良性循環(huán)。我市調整優(yōu)化多項惠民政策，不斷提高住房公積金使用效率，取得積極效果。出臺《關于提高住房公積金貸款額度支持多子女家庭購房的通知》(隨公積金〔2023〕1號)，二孩及以上家庭使用公積金貸款購房，最高貸款額度由55萬元提高至65萬元。在全省首家出臺《關于調整優(yōu)化住房公積金“認房認貸”等使用政策的通知》(隨公積金〔2023〕2號)，明確“七條”放寬住房公積金提取、貸款使用的政策措施。大力推行“商轉公”貸款。為了最大限度發(fā)揮公積金作用，減輕繳存職工貸款利息負擔。四是聚焦風險防控，全力做好逾期貸款清收工作. 今年以來，針對個貸逾期率過高問題，我們高度重視，采取過硬措施，切實加強逾貸清收工作。按照省住建廳《工作提示》、《關于加快推進住建部住房公積金監(jiān)管司調研組反饋問題整改工作的通知》要求，把逾期貸款清收工作作為全年工作的重中之重，開展逾期貸款清收專項行動，集中力量、集中精力、全員上陣、全力以赴，本著“分類處理、分步解決、一戶一策、綜合施策”原則，對逾期3期及以上的經多次催繳拒不還款的，采取向開發(fā)商發(fā)函要求代償，向人民法院提起訴訟等強力措施，加強清收，最大限度壓降逾期率，貸款逾期率由1.8‰降至0.3‰。五是聚焦優(yōu)化營商環(huán)境，持續(xù)改進住房公積金服務。2023年，按照住建部、省住建廳的工作要求，持續(xù)深入開展“惠民公積金、服務暖人心”住房公積金系統(tǒng)服務提升三年行動，一方面，推行“一事聯辦”成效顯著，加快對接全省數據共享平臺，另一方面，建立法院查凍網上協助執(zhí)行機制，不斷提升服務效能，優(yōu)化營商環(huán)境，增強企業(yè)和職工群眾的獲得感和滿意度。

2、存在的問題和原因

一是企業(yè)擴面難。特別是非公企業(yè)，受三年疫情和經濟下行壓力加大影響，企業(yè)經營困難，很難平衡優(yōu)化營商環(huán)境、為企業(yè)紓困解難和依法辦事、維護職工繳存權益的關系。

二是逾貸清收難。據統(tǒng)計，我市逾期貸款客戶中，50%是以個人身份繳存公積金的靈活就業(yè)人員和在外打工異地繳存公積金人員，還有25%是中小企業(yè)員工，這些群體受疫情和經濟下行影響，失去了穩(wěn)定的還款來源。我市是以房屋抵押為主要擔保形式的貸款，清收貸款的最后手段無非是訴訟解決。但是，現階段法院拍賣房屋成交率很低，拍賣不了只能“終結本次執(zhí)行程序”，案子就此擱置。“案未結賬未了”，也不能作為呆賬予以核銷，清收工作陷于難以打破的僵局。

三是預算的執(zhí)行率還有待進一步提升。在預算編制的過程中，由于與項目歸口科室溝通不到位，導致對項目具體實施環(huán)節(jié)深入了解不夠，預留了較多的項目資金。

(四)下一步擬改進措施

一是繼續(xù)推進住房公積金擴面催繳工作。突出非公企業(yè)員工和靈活就業(yè)人員這兩類重點群體，重點做好非公有制企業(yè)員工、機關事業(yè)單位中“三類”人員(合同制、聘用制、派遣制)等建制繳存工作。加大政策宣傳推廣力度，加大督導執(zhí)法力度，促進更多企業(yè)履行繳存義務，促進更多靈活就業(yè)人員自主繳存，不斷擴大制度覆蓋面和繳存率。

二是調整優(yōu)化公積金使用政策。堅決貫徹“房住不炒”、“租購并舉”方針，突出新市民、青年人等重點對象，加大住房消費支持力度。適時調整優(yōu)化提取貸款使用政策，支持剛性和改善性住房需求，促進我市房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展和良性循環(huán)。

三是推進數字化轉型升級。繼續(xù)推進“不見面辦、零材料辦”住房公積金業(yè)務改革，全面推進中心數字化建設。對標銀行金融機構，“網上辦為常態(tài)，柜面辦為例外”，大力推進更多服務事項向網上集中。開展系統(tǒng)升級改造，啟動實施個人住房貸款“不見面審批”業(yè)務改革;改變靈活就業(yè)人員月繳存額一年核定一次不變，推行網上任意時間調整月繳存額的“隨意繳”模式。

四是推進服務提質增效。在全系統(tǒng)深入開展“惠民公積金，?服務暖人心”服務提升行動，不斷改進公積金線上線下服務，推進文明行業(yè)創(chuàng)建，厚植“全國青年文明號”品牌。

五是建設高質量防控體系。樹牢底線思維、風險意識，加強對資金營運風險、信息系統(tǒng)運行風險、崗位權力運行風險的全面防控，建設高質量安全防控體系。強化資金日常運行管理。不斷完善內控制度和資金、業(yè)務管理制度。積極響應國家關于信息安全的相關要求，穩(wěn)步有序推進住房公積金業(yè)務系統(tǒng)安可工程和國產密碼工作，確保信息安全、資金安全。

六是加強預算編制的前瞻性、全面性。嚴格按照新《預算法》及其實施條例的相關規(guī)定，按公積金行業(yè)政策規(guī)定及本部門的發(fā)展規(guī)劃，結合上一年度預算執(zhí)行情況和本年度預算收支變化因素，科學、合理地編制本年預算，避免項目支出與基本支出劃分不準或預算支出與實際執(zhí)行出現較大偏差的情況。

七是單位加強預算、績效編制管理及財務管理，綜合考慮財政預算內資金撥款的具體情況，合理安排各項支出，在保證單位職工人員經費開支和業(yè)務正常運轉費用的前提下，滿足公積金事業(yè)發(fā)展的項目資金需求，努力做到少花錢多辦事，量入為出，在確保收支平衡的同時，增強公積金事業(yè)發(fā)展?jié)摿Α?/p>

2023年度隨州市住房公積金中心部門整體績效自評表

填報日期:2024年4月22日

備注:

1.基本支出總額和項目支出總額為財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.按照績效提升與創(chuàng)新程度，指標分為績效基本型、績效創(chuàng)新型指標。績效基本型指標:指本部門保持現有工作水平，未實現突破性進展的指標。績效創(chuàng)新型指標:指本部門開展創(chuàng)新型工作、某項工作取得突破性進展或某方面工作水平極大提升的指標。

二、2023年度住房公積金業(yè)務支出項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。

三、2023年度住房公積金業(yè)務大廳運維費項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。

四、2023年度信息網絡系統(tǒng)及綜合服務平臺運行維護費項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。

五、2023年度信息安全升級項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。

六、2023年度一事聯辦項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。

七、2023年度隨縣辦事處業(yè)務用房室內裝修及配套項目績效評價自評表

備注:

1.預算執(zhí)行情況口徑:預算數為調整后財政資金總額(包括上年結余結轉)，執(zhí)行數為資金使用單位財政資金實際支出數。

2.基于經濟性和必要性等因素考慮，滿意度指標暫可不作為必評指標。

3.部門預算項目以二級項目填報，市直專項、市對下專項轉移支付項目、具有特定用途和具體使用目標的共同事權類一般性轉移支付以一級項目填報。