目??? 錄

一、主要職責(zé)及內(nèi)設(shè)機構(gòu)

（一）主要職責(zé)

（二）內(nèi)設(shè)機構(gòu)

二、2019年完成的主要工作任務(wù)

三、2019年部門決算編制情況

（一）關(guān)于“三公經(jīng)費支出說明”

（二）關(guān)于機關(guān)運行經(jīng)費支出說明

（三）關(guān)于人員經(jīng)費支出說明

（四）關(guān)于政府采購支出說明

四、關(guān)于政府性基金情況

五、關(guān)于國有資產(chǎn)占用情況

六、關(guān)于2019年度預(yù)算績效情況說明

（一）整體績效評價情況

（二）項目績效評價情況

（三）績效評價結(jié)果應(yīng)用情況

七、2019年部門決算表

1、收入支出決算總表

2、收入決算表

3、支出決算表

4、財政撥款收入支出決算總表

5、一般公共預(yù)算財政撥款支出決算表

6、一般公共預(yù)算財政撥款基本支出決算表

7、財政撥款“三公”經(jīng)費支出決算表

8、政府性基金預(yù)算財政撥款收入支出決算表

八、名詞解釋

一、主要職責(zé)及內(nèi)設(shè)機構(gòu)

（一）主要職責(zé)

隨州市住房公積金中心負(fù)責(zé)編制、執(zhí)行住房公積金的歸集、使用計劃；記載職工住房公積金的繳存、提取、使用等情況；負(fù)責(zé)住房公積金的核算；審批住房公積金提取、使用；負(fù)責(zé)住房公積金的保值與歸還；編制住房公積金歸集、使用計劃情況的報告；承辦市住房公積金管委會決定的其他事項。

（二）內(nèi)設(shè)機構(gòu)

隨州市住房公積金中心為隨州市人民政府不以營利為目的的公益二類正處級事業(yè)單位，內(nèi)設(shè)綜合科、財務(wù)會計科、歸集執(zhí)法科、貸款管理科、內(nèi)審稽核科、信息管理科、中心營業(yè)部、廣水辦事處和隨縣辦事處。年末實有人數(shù)46人，其中在職人員 40 人，退休人員6人。

二、2019年完成的主要工作任務(wù)

（一）凝心聚力，主要業(yè)務(wù)指標(biāo)全面超額完成

2019年住房公積金市定目標(biāo)任務(wù)全面完成，主要業(yè)務(wù)指標(biāo)快速增長。在擴面歸集方面，全市正常繳存單位2076個，正常繳存職工8.3萬人。新增建制單位181家，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)任務(wù)100家的181%；新增擴面0.83萬人，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)任務(wù)6000人的139.72%；新增歸集12.07億元，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)任務(wù)8億元的150.88%，同比增長13.12%。在提取業(yè)務(wù)方面，全市新增辦理提取6.47億元，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)5億元的129.4%；在貸款業(yè)務(wù)方面，全市共為3006人發(fā)放貸款10.21億元，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)任務(wù)7億元的145.86%，同比增長19.14%，貸款余額34.13億元，個貸率達(dá)到92.65%。職工住房公積金貸款逾期率0.2‰，控制在0.8‰以下。在增值收益方面，今年實現(xiàn)增值收益6008萬元，占市政府下達(dá)年度目標(biāo)任務(wù)4000萬元的150.18%，同比增長22.61%，住房公積金工作受到上級行業(yè)主管部門的充分肯定，被列為全省住建工作會議上作經(jīng)驗交流的三家住房公積金中心之一，市住房公積金中心官方微信獲評“2019年度中國優(yōu)秀政務(wù)新媒體”，我市住房公積金工作位列全省第一方陣。

（二）多措并舉，全力以赴推進(jìn)制度擴面

今年以來，中心深入推進(jìn)擴面工作，讓更多群體共享公積金制度發(fā)展實惠。

一是政策促動。按照尊重實際、區(qū)別對待、低門檻進(jìn)入、逐步到位原則，因企制宜幫助非公企業(yè)、民辦學(xué)校等建制繳存。

二是宣傳發(fā)動。組織開展住房公積金政策宣傳月活動，聯(lián)合銀行開展政策進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)樓盤活動；通過《隨州日報》、中心網(wǎng)站等媒體宣傳提高住房公積金政策社會知曉度。

三是銀企聯(lián)動。充分利用銀行聯(lián)系企業(yè)緊密和網(wǎng)點多人員多的優(yōu)勢，采取機關(guān)科室+銀行+企業(yè)的工作模式，齊心協(xié)力開展擴面催繳工作。推動了一批多年想建制而未建制“老大難”單位建制繳存，妥善化解職工訴求受到省住建廳充分肯定。2019年擴面建制181家單位，新增8383名職工。

（三）精準(zhǔn)施策，最大限度支持住房消費

堅持“房子是用來住的，不是用來炒的”，發(fā)揮政策性住房金融工具作用，在加強公積金資金管控同時，最大限度滿足住房需求。

一是落實調(diào)控，加大住房消費支持力度。認(rèn)真落實市政府調(diào)控精神，把有限資金用到“保障剛性需求上”，同時通過科學(xué)決策，差別化調(diào)控滿足多層次購房需求。2019年共辦理購房、還貸等住房消費提取4.88億元，發(fā)放住房公積金貸款10.21億元，3006戶，支持購房建筑面積38.2萬平方米，拉動全市職工住房消費總額21.65億元。

二是精準(zhǔn)施策，助推農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口市民化。今年發(fā)放異地繳存本地購房貸款、個體工商戶及自由職業(yè)者、農(nóng)民工購房貸款2.74億元，767人。這三類群體貸款占當(dāng)期貸款額26.82%。通過給予農(nóng)民工租購住房精準(zhǔn)政策支持，讓以“農(nóng)民工”為代表的新市民從“落腳”轉(zhuǎn)變?yōu)椤霸薄?/span>

三是多措并舉，緩解資金流動壓力。今年以來，我市住房公積金個貸率始終處于高位運行，年末已達(dá)94.77%。中心采取貸款輪候、定期存單向銀行短期融資、推行住房公積金和商業(yè)銀行組合貸款、提請市住房公積金管理委員會適度調(diào)整貸款使用政策等多項措施，化解流動性風(fēng)險，保證公積金業(yè)務(wù)正常運行。今年7月份，提請市住房公積金管理委員會印發(fā)《隨州市住房公積金流動性風(fēng)險防控暫行辦法》、市住房公積金中心同步印發(fā)《關(guān)于啟動資金流動性風(fēng)險防控二級響應(yīng)的通知》，政策效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。

（四）嚴(yán)防風(fēng)險，確保住房公積金安全運營

一是防控機制更完善。不斷完善風(fēng)險防控運行機制，每季度開展以防控廉政風(fēng)險、資金運營風(fēng)險、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險為主要內(nèi)容的“三檢合一”交叉大檢查。優(yōu)化內(nèi)控管理，對發(fā)現(xiàn)的電子稽核風(fēng)險點，規(guī)定時限、責(zé)任到人，積極整改，確保落實。

二是信息互通更全面。為保障業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險防控，實現(xiàn)一站式服務(wù)，中心在已經(jīng)實現(xiàn)支付寶城市服務(wù)、不動產(chǎn)登記信息查詢等共享平臺的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加大部門信息共享力度，實現(xiàn)了與房產(chǎn)備案交易信息、民政婚姻登記信息、工行全國商貸信息的聯(lián)網(wǎng)核查。征信聯(lián)網(wǎng)取得突破性進(jìn)展，已經(jīng)人民銀行征信中心審核批準(zhǔn)，即將上線運行。

三是防范措施更有力。按照四部委開展治理違規(guī)提取住房公積金工作要求，處理騙提騙貸行為23次，修訂完善中心與市法院協(xié)助執(zhí)行聯(lián)動機制，印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步完善我市住房公積金協(xié)助執(zhí)行聯(lián)動機制的備忘錄》。加強逾期貸款催收，通過上門催收、發(fā)律師函催收、司法清收等手段，10余名拖欠公積金貸款的“老賴”歸還了貸款。

（五）便民利民，持續(xù)深化“放管服”改革

一是高水平推進(jìn)信息化建設(shè)。以“全省領(lǐng)先、全國一流”的信息管理模式為目標(biāo)，以最新的服務(wù)理念推進(jìn)“放管服”改革，強力推進(jìn)“智慧公積金”建設(shè)，初步實現(xiàn)了公積金貸款“一趟清”、資金“秒到賬”、服務(wù)“不見面”。涵蓋繳存、提取、貸款等3大類51項業(yè)務(wù)實現(xiàn)網(wǎng)上申請全覆蓋，90%的繳存、還貸業(yè)務(wù)均在線上辦理，極大節(jié)約辦理群眾時間成本和精力消耗。年底，完成了省政務(wù)服務(wù)平臺、鄂匯辦APP、“好差評”系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口開發(fā)工作。

二是高質(zhì)量推行簡證便民。精簡證明材料，在全省第一家實行業(yè)務(wù)辦理材料“零復(fù)印件”，只需提供身份證等主要材料原件即可辦理16類提取、9類貸款業(yè)務(wù)，簡化業(yè)務(wù)辦理要件，取消農(nóng)民工等新市民3類項開戶繳存證明手續(xù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。為群眾推出免費文印、免費停車、免費供應(yīng)茶水“三免”服務(wù)及EMS免費寄送貸款資料服務(wù)，不斷消除老百姓辦事的痛點、堵點。

三是高效率推動網(wǎng)點建設(shè)。2019年5月20日，市住房公積金中心在市政務(wù)服務(wù)大廳增設(shè)業(yè)務(wù)網(wǎng)點正式營業(yè)。隨縣辦事處按照隨縣政府統(tǒng)一安排，隨后也整體進(jìn)駐隨縣政務(wù)服務(wù)大廳，提高了我市住房公積金服務(wù)的整體效率。

三、2019年部門決算編制情況

2019年，我中心嚴(yán)格貫徹落實中央八項規(guī)定和市委、市政府有關(guān)文件精神，厲行節(jié)約，精簡會議，合理壓縮運行經(jīng)費，嚴(yán)格控制“三公”經(jīng)費支出，切實減少各項經(jīng)費開支。

本年收入合計1133.14萬元，其中一般公共預(yù)算撥款收入1120萬元，其他收入（利息）13.14萬元；本年支出合計 1115.29 萬元，其中基本支出627.21萬元， 項目支出488.08 萬元。年末項目結(jié)轉(zhuǎn)和結(jié)余資金 1004.14 萬元。

2019年收入總計2119.43萬元，全部是財政撥款收入，其中：本年收入合計1133.14萬元，年初結(jié)轉(zhuǎn)和結(jié)余986.29萬元。

2019年支出合計1115.29萬元，全部是財政撥款支出。比年初預(yù)算1120萬元減少4.71萬元、減少0.42%，減少的主要原因是信息系統(tǒng)開發(fā)項目按合同分期付款，部分余款未付。年末結(jié)轉(zhuǎn)和結(jié)余1004.14萬元。

2019年支出1115.29萬元，全部為住房保障支出，比上年1027.64萬元增加了87.65萬元，增加8.53%。增加的主要部分是數(shù)據(jù)互聯(lián)及信息安全升級開發(fā)費用，同時信息系統(tǒng)及硬件網(wǎng)絡(luò)運行維護(hù)費用也有一定增長。

基本支出用于為保障機構(gòu)正常運轉(zhuǎn)、完成日常工作任務(wù)而發(fā)生的支出，包括人員經(jīng)費和日常公用經(jīng)費。2019 年基本支出 627.21 萬元，較上年504.44萬元增加122.77萬元，增加24.33%，增加的主要原因是人員經(jīng)費增加。

人員經(jīng)費571.55萬元，占基本支出的91.13%，較上年增加121.70萬元、增加 27.05%，增加的主要原因是獎勵工資增加、工資正常晉級及社保醫(yī)保費用相應(yīng)增加。

商品及服務(wù)費用55.66萬元，占基本支出的8.87%。與上年54.58萬元相比增加1.07萬元、增加1.96%，增加的主要原因是車改后增加了其他交通費用。

（一）關(guān)于“三公經(jīng)費支出說明”

2019年全年“三公”經(jīng)費支出共計2.75萬元，較上年的8.39萬元減少5.64萬元，其中：①2019年和2018年均無因公出國（境）費用，無變化；②2019年和2018年均無公務(wù)用車購置費，無變化。2019年公務(wù)用車運行維護(hù)費支出2.09萬元，較上年7.62萬元減少5.53萬元、下降72.57%。下降的原因是減少了一輛公務(wù)用車，同時嚴(yán)格控制公務(wù)用車的使用。③公務(wù)接待費支出0.66萬元，較上年0.77萬元減少0.11萬元、下降14.29%。2019年全年共接待10次，共計62人。公務(wù)接待費下降的主要原因是我中心嚴(yán)格貫徹落實中央八項規(guī)定精神,控制接待標(biāo)準(zhǔn)，控制陪餐人數(shù)。

（二）關(guān)于機關(guān)運行經(jīng)費支出說明

2019年度機關(guān)運行經(jīng)費支出55.66萬元，比上年54.58萬元增加1.08萬元，增加1.98%。其中辦公費2.38萬元、手續(xù)費0.22萬元、電費0.03萬元、郵電費0.99萬元、差旅費8.54萬元、維修（護(hù)）費0.35萬元、公務(wù)接待費0.66萬元、工會經(jīng)費8.11萬元、福利費16.79萬元、公務(wù)用車運行維護(hù)費2.09萬元、其他交通費14.55萬元、其他商品和服務(wù)支出0.94萬元。增加的主要原因是車改后增加了其他交通費。

（三）關(guān)于人員經(jīng)費支出說明

2019年本單位人員經(jīng)費571.55萬元，與2018年的449.85萬元相比增加121.70萬元、增加 27.05%，增加的主要原因是獎勵工資增加、工資正常晉級及社保醫(yī)保費用相應(yīng)增加。

（四）關(guān)于政府采購支出說明

本單位 2019 年度 政府采購支出 總額 246.47 萬元 ，其中 ：政府采購貨物支出 0萬元、政府采購工程支出 0萬元、政府采購服務(wù)支出 246.47萬元。 授予中小企業(yè)合同金額246.47 萬元，占政府采購支出總額的 100% , 其中 ：授予小微企業(yè)合同金額 197.99萬元 ，占政府采購支出總額的 80.33% 。

四、關(guān)于政府性基金情況

2019年本單位無政府性基金收支。

五、關(guān)于國有資產(chǎn)占用情況

截至2019年12月31日，本單位共有車輛2輛，其中，副部（省）級及以上領(lǐng)導(dǎo)用車0輛、主要領(lǐng)導(dǎo)干部用車0輛、執(zhí)法執(zhí)勤用車 2 輛；單位價值 50萬元以上通用設(shè)備 0臺（套）；單位價值 100萬元以上專用設(shè)備 0臺（套）。

六、關(guān)于2019年度預(yù)算績效情況的說明

（一）整體績效評價情況

根據(jù)預(yù)算績效管理要求，我單位組織開展部門整體支出績效評價，依據(jù)規(guī)定的考核指標(biāo)，從預(yù)算配置、預(yù)算執(zhí)行情況、 預(yù)算管理、職責(zé)履行及效益等方面對2019年部門整體支出績效進(jìn)行評價。從評價情況來看，本單位明確了經(jīng)費審批權(quán)限及程序，經(jīng)費預(yù)算管理、經(jīng)費財務(wù)管理、資產(chǎn)購置與處置、財務(wù)監(jiān)督等，針對“三公經(jīng)費”建立了公用經(jīng)費標(biāo)準(zhǔn)定額體系，開展公用經(jīng)費使用監(jiān)督和績效評估，進(jìn)一步落實厲行節(jié)約的各項規(guī)定，確保“三公經(jīng)費”合理合規(guī)使用。各項工作有序開展，基本達(dá)到年初設(shè)定的績效目標(biāo)。

附件：2019年度部門整體支出績效自評表

（二）項目績效評價情況

項目全年預(yù)算數(shù)為539萬元 ，執(zhí)行數(shù)為488.08萬元 ，完成預(yù)算 90.55 % 。主要產(chǎn)出和效益 ：一是繳存，全年新開戶單位188家，新開戶職工0.85萬人；繳存額12.07億元，同比增長13.12%。二是提取，全年提取額6..54億元，同比增長1.08%。三是貸款，全年放個人住房貸款0.30萬筆10.21億元，同比分別持平、增長19.14%。三是資金運用率，2019年末，住房公積金個人住房貸款余額、項目貸款余額和購買國債余額的總和占繳存余額的92.67%，比上年增加2.61個百分點。四是增值收益，全年實現(xiàn)增值收益6007.87萬元，同比增長22.60%。增值收益率1.78%，比上年增長0.08個百分點。

從評價情況來看，我單位項目執(zhí)行情況較好，能按照制定的計劃完成并通過驗收，預(yù)期的績效目標(biāo)也基本實現(xiàn)，無論是取得的經(jīng)濟(jì)效益還是社會效益都有顯著成果，同時我單位項目的運行也是嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，不存在違紀(jì)違規(guī)問題。

附件：2019年度項目支出績效自評表

（三）績效評價結(jié)果應(yīng)用情況

對照績效評價指標(biāo)評價標(biāo)準(zhǔn)和中心自評得分，我們還存在歷史項目不能按計劃完成的不足，有待進(jìn)一步提高。主要原因是計劃購買、裝修的隨縣辦事處業(yè)務(wù)用房，因消防驗收不合格遲遲不能收房、裝修，且信息系統(tǒng)、部門數(shù)據(jù)互聯(lián)互通建設(shè)等存在一定時間的建設(shè)周期，項目資金短期無法按計劃支付，項目結(jié)轉(zhuǎn)資金較多。

針對以上不足和今后部門整體支出管理的需求，擬采取以下措施加以改進(jìn)： 一是提高預(yù)算編制的科學(xué)性、合理性。根據(jù)中心下年度重點工作安排，提前開展預(yù)算編制工作，進(jìn)一步細(xì)化預(yù)算編制，提升預(yù)算編制準(zhǔn)確性；按照“勤儉節(jié)約、保障運轉(zhuǎn)”原則和政策規(guī)定編細(xì)公用經(jīng)費預(yù)算，提高預(yù)算的可執(zhí)行性。二是嚴(yán)格部門預(yù)算執(zhí)行，提升預(yù)算執(zhí)行率。要根據(jù)《預(yù)算法》及內(nèi)部控制有關(guān)要求，將預(yù)算批復(fù)進(jìn)行在中心內(nèi)部分解下達(dá)，保證預(yù)算執(zhí)行的有效性，提高預(yù)算執(zhí)行的硬約束，減少指標(biāo)跨年結(jié)轉(zhuǎn)；要繼續(xù)堅持厲行節(jié)約常態(tài)化管理，大力壓縮一般性支出，從嚴(yán)控制“三公”經(jīng)費。三是加強跟蹤問效，提高資金使用效率。加強項目過程環(huán)節(jié)管理，對項目支出開展進(jìn)度追蹤，加快預(yù)算執(zhí)行力度，確保項目績效目標(biāo)如期完成，發(fā)揮資金的使用效益，提高預(yù)算完成率。

七、2019年部門決算表

1、收入支出決算總表

2、收入決算表

3、支出決算表

4、財政撥款收入支出決算總表

5、一般公共預(yù)算財政撥款支出決算表

6、一般公共預(yù)算財政撥款基本支出決算表

7、財政撥款“三公”經(jīng)費支出決算表

8、政府性基金預(yù)算財政撥款收入支出決算表

八、名詞解釋

（一）財政撥款收入：根據(jù)《住房公積金管理條例》規(guī)定，中心每年向市非稅收入管理部門上繳從住房公積金增值收益中提取的中心管理費用，財政局以一般公共預(yù)算財政撥款的方式撥回中心使用，即市級財政部門安排給單位的預(yù)算總收入。

（二）基本支出：指為保障機構(gòu)正常運轉(zhuǎn)、完成日常工作任務(wù)而發(fā)生的人員支出（包括基本工資、津貼補貼等）和機關(guān)運行經(jīng) 費。

（三）項目支出：指在基本支出之外為完成住房公積金日常營運和住房公積金事業(yè)發(fā)展目標(biāo)所發(fā)生的支出。

（四）“三公”經(jīng)費：指按照有關(guān)規(guī)定，政府部門及所屬單位人員因公出國（境）費、公務(wù)接待費、公務(wù)用車購置及運行費三項消費的總稱。

（五）機關(guān)運行經(jīng)費：指為保障單位運行用于購買商品和服務(wù)的各項資金，包括辦公費、印刷費、咨詢費、手續(xù)費、郵電費、差旅費、會議費、培訓(xùn)費、租賃費、勞務(wù)費、福利費、維修（護(hù)）費、專用材料費、被裝購置費、水費、電費、取暖費、物業(yè)管理費、接待費、公務(wù)用車運行維護(hù)費、工會經(jīng)費及其他費用。